В Банке РФ разъяснили, как избежать блокировки банковской карты и валютного перевода.
Предпосылки блокировки могут быть различными — налоговые задолженности, попадание в списки подозрительных клиентов либо сомнения банка в согласовании операции требованиям закона о противодействии отмыванию доходов.
Даже честный клиент может невольно оказаться в ситуации, которая вызовет у банка вопросы. Чтоб не столкнуться с ограничением доступа к деньгам, сотрудники рекомендуют соблюдать обыкновенные правила.
Не соглашайтесь на валютные операции по требованию незнакомых людей.Анонсы СМИ2
Если на счет поступили средства «по ошибке», не торопитесь их возвращать без помощи других — обратитесь в банк и оформите возврат через профессионалов.
Никому не передавайте карту и доступ к интернет-банку.
Опасайтесь переводов на неизвестные номера телефонов, в особенности при покупках на рынках либо через непонятные площадки. Подобные операции могут быть признаны подозрительными.
Если оплачиваете продукт, услугу либо делаете перевод знакомым, обязательно указывайте назначение платежа — так операция будет смотреться прозрачнее, сняв с вас излишние подозрения. Это могут быть слова: «подарок на ДР», «на покупки», «возвращаю долг», «за стрижку» и так дальше.
Если счет либо карта уже заблокированы, в банке должны разъяснить причину и сослаться на определенный закон.
Если ограничение соединено с 115-ФЗ («о противодействии отмыванию доходов»), необходимо уточнить в финучреждении причину блокировки и предоставить нужные бумаги. В случае отказа можно навести жалобу в интернет-приемную Банка РФ.
Если ограничения введены по 161-ФЗ (закон «о государственной платежной системе»), означает, ваши реквизиты попали в специальную базу Банка РФ. Обжаловать исключение из перечня можно 2-мя методами: подать заявление в хоть какой банк либо обратиться в интернет-приемную Банка РФ, выбрав тему «Информационная безопасность».
