Банки стали строже выслеживать валютные переводы по картам. По запросам ФНС они должны предоставлять сведения о операциях в рамках деяния «антиотмывочного» закона, вступившего в силу в июне.
Подробности нововведения выложила «Российской газете» председатель Ассоциации бухгалтеров Северной столицы Светлана Лебедева.
Новизна состоит в том, что до того как правило распространялось на ИП и организации, а сейчас в его охват попали и личные лица.
Кроме данных о перемещениях средств с карты на карту, налоговая служба имеет право востребовать информацию о открытии и закрытии счетов и о изменении их реквизитов.Анонсы СМИ2
Особенное внимание уделяется переводам значимых сумм – счет могут даже заблокировать без предварительного извещения. Банковские схемы автоматом выстраивают модель поведения собственников карт на базе движения средств (как нередко, на какие цели, по сколько), и выпавший из общего ряда признак будет взят на контроль, предупредила сотрудник.
Подозрительной рискует оказаться неважно какая транзакция, отличающаяся от обычных. Например, главам родительских комитетов не стоит сейчас проводить каждогодние сборы средств впрямую на свои карты – лучше использовать одноименным обслуживанием. Его используют фактически все банки, потому вопросы не возникнут.
Доцент Финуниверситета при Правительстве РФ Игорь Балынин объяснил, что сами по для себя переводы налогами не облагаются, так что ФНС делает запросы не с целью начислить какие-либо доп сборы.
Ведомство уполномочено проводить проверки, когда есть повод заподозрить уклонение от уплаты налогов.
Обыденные транзакции непонятными не числятся. Под обложение НДФЛ попадают только доходы, а возвращенный долг, отосланные родителями детям средства на маленькие расходы либо в подарок и т. п. к ним не относятся.
Зато есть повод волноваться у тех, кто получает на карту неофициальную заработную плату, арендную плату либо выручку от реализации продуктов и услуг, не имея статуса самозанятых.
Закон о борьбе с легализацией преступных доходов возник в связи с ростом числа мошенничеств, повышением масштабов отмывания «темного нала» и финансирования экстремистских группировок, также дропперства – возмездного предоставления личных карт для переправки украденных средств.
Другим основанием для ужесточения мер стала необходимость увеличения налоговой дисциплины, минимизации серых схем и усиления прозрачности денежных операций.
